交通銀行北美股票成分基金
FER1.06%，與類別中位數相同；五年年率化回報未有足夠數據與類別中位數比較。數據截至2026年8月31日。
BCOM North American Equity (CF) Fund
以下為此基金的收費及回報數據。數據截至2026年8月31日。
計劃：交通銀行愉盈退休強積金計劃 · 受託人：交通銀行 · 類別：股票基金 - 美國股票基金
- 基金開支比率
- 1.06%
- 一年回報
- 18.46%
- 五年年率化回報
- n.a.
- 風險級別（1–7）
- 未有足夠年期評級
- 基金規模
- 4.12億港元
- 成立日期
- 2023年2月1日
數據摘要
此基金的基金開支比率為1.06%，在「美國股票基金」類別19隻有FER數據的基金中，按收費由低至高排第10位，屬類別中間一半（類別中位數1.06%）。
此基金未有五年回報紀錄；一年回報為18.46%，類別中位數為18.98%。
此基金成立年期較短，暫未有積金局風險級別。
2021至2025年中有2年高於類別中位數（有數據可比較的年份共2年）。
交通銀行北美股票成分基金收費多少？
基金開支比率（積金局公布）：1.06103%
刻度為「美國股票基金」類別19隻有基金開支比率數據的基金的最低、中位數及最高值。
| 收費項目 | 每年（%） |
|---|---|
| 基金開支比率（FER） | 1.06103 |
| 管理費（總額） | 0.99 - 1.04 |
| 其中：受託人及保管人費 | 0.35 |
| 其中：積金易平台費 | 0.29 |
| 其中：成員服務費 | 0.15 |
| 其中：投資管理費 | 0.2 - 0.25 |
| 保證費 | 0 |
基金開支比率以基金上一個財政年度的實際開支計算，而上列為現行收費率（部分為「Up to」最高收費率），兩者計算基礎及期間不同，因此基金開支比率不等於各項收費相加。
收費影響計算機可使用自行輸入的本金、年期及假設回報計算差額。
同類排名及收費影響
| 基金開支比率排名 | 第10位（共19隻，由低至高） |
| 收費百分位 | 50（0 = 類別最低，100 = 類別最高） |
| 一年回報排名 | 第14位（共19隻，由高至低） |
| 五年年率化回報排名 | 未有排名（沒有此項數據） |
| 十年年率化回報排名 | 未有排名（沒有此項數據） |
假設一筆過投資HK$100,000、為期20年、每年毛回報5%，每年扣除FER後複利累積。按本頁採用的FER計，期末值約HK$216,555。假設數字只作說明，並非預測。
類別公開計劃最低FER為0.82%；FER較類別公開計劃最低FER高0.24個百分點。按假設計20年，期末值相差約HK$10,336（本頁FER計算的期末值較低）。
類別FER中位數為1.06%；FER與類別FER中位數相同。按假設計20年，期末值相差約HK$0（本頁FER計算的期末值相同）。
最低FER只計開放予公眾參加的計劃，排除僱主營辦計劃；中位數按類別全部有FER數據的單位類別計算。公式：期末值＝本金 ×（1＋毛回報率－FER ÷ 100）^ 年期。自行計算收費影響。
交通銀行北美股票成分基金過往回報如何？
| 年期 | 年率化回報 | 累積回報 |
|---|---|---|
| 1年 | 18.46% | 18.46% |
| 5年 | n.a. | n.a. |
| 10年 | n.a. | n.a. |
| 成立至今 | 17.60% | 78.77% |
曆年回報（2021–2025）：此基金與類別中位數
同類基金比較
同類公開計劃基金（FER由低至高，列出5個單位類別）
| 基金 | 基金開支比率 | 1年回報 | 5年年率化 |
|---|---|---|---|
| 智優逸北美股票追蹤指數基金滙豐強積金智選計劃 | 0.82% | 18.98% | 10.90% |
| 智優逸北美股票追蹤指數基金恒生強積金智選計劃 | 0.82% | 18.98% | 10.90% |
| 美洲基金友邦強積金優選計劃 | 0.83% | 18.77% | 11.03% |
| 中國人壽美國股票基金中國人壽強積金集成信託計劃 | 0.89% | 21.04% | n.a. |
| BCT美國股票基金BCT 積金之選 | 0.95% | 19.09% | n.a. |
| 交通銀行北美股票成分基金（此基金）交通銀行愉盈退休強積金計劃 | 1.06% | 18.46% | n.a. |
同一計劃、同一類別的其他基金
此計劃未有同一類別的其他基金。查看計劃全部基金。
常見問題
交通銀行北美股票成分基金的基金開支比率是多少？
積金局公布交通銀行北美股票成分基金的基金開支比率為1.06103%。在「美國股票基金」類別19隻有數據的基金中，按收費由低至高排第10位；類別中位數為1.06%。
交通銀行北美股票成分基金過去的回報是多少？
一年回報為18.46%，五年年率化回報為n.a.，十年年率化回報為n.a.，成立至今年率化回報為17.60%（類別一年回報中位數18.98%，五年年率化中位數10.55%）。過往表現不代表將來表現。
交通銀行北美股票成分基金的風險級別是多少？
積金局未有為此基金評定風險級別。
交通銀行北美股票成分基金屬於哪個計劃及受託人？
此基金屬交通銀行愉盈退休強積金計劃，受託人為交通銀行信託有限公司，於2023年2月1日成立，基金規模約4.12億港元（數據截至2026年8月31日）。
交通銀行北美股票成分基金在交通銀行愉盈同類基金中的收費如何？
交通銀行愉盈退休強積金計劃內未有同一類別的其他基金可比較。此基金單一類別的FER為1.06%；可在計劃頁查看其他類別基金。
資料出處
基金數據來自積金局強積金基金平台，數據截至2026年8月31日，本站於2026年10月11日擷取。排名、百分位、中位數及收費影響示例為本站按上述數據計算（見方法論）。