智優逸北美股票追蹤指數基金（恒生智選）
FER0.82%，較類別中位數低0.24個百分點；五年年率化回報10.90%，較類別中位數高0.35個百分點。數據截至2026年8月31日。
ValueChoice North America Equity Tracker Fund
以下為此基金的收費及回報數據。數據截至2026年8月31日。
計劃：恒生強積金智選計劃 · 受託人：滙豐 · 類別：股票基金 - 美國股票基金
- 基金開支比率
- 0.82%
- 一年回報
- 18.98%
- 五年年率化回報
- 10.90%
- 風險級別（1–7）
- 5
- 基金規模
- 55.9億港元
- 成立日期
- 2019年7月1日
數據摘要
此基金的基金開支比率為0.82%，在「美國股票基金」類別19隻有FER數據的基金中，按收費由低至高排第2位，屬類別中收費較低的四分之一（類別中位數1.06%）。
五年年率化回報為10.90%，屬類別較高的四分之一（類別中位數10.55%）。
2021至2025年中有4年高於類別中位數（有數據可比較的年份共5年）。
智優逸北美股票追蹤指數基金（恒生智選）收費多少？
基金開支比率（積金局公布）：0.81885%
刻度為「美國股票基金」類別19隻有基金開支比率數據的基金的最低、中位數及最高值。
| 收費項目 | 每年（%） |
|---|---|
| 基金開支比率（FER） | 0.81885 |
| 管理費（總額） | 0.67 |
| 其中：受託人及保管人費 | 0.121 |
| 其中：積金易平台費 | 0.29 |
| 其中：成員服務費 | 0.076 |
| 其中：投資管理費 | 0.183 |
| 保證費 | 0 |
基金開支比率以基金上一個財政年度的實際開支計算，而上列為現行收費率（部分為「Up to」最高收費率），兩者計算基礎及期間不同，因此基金開支比率不等於各項收費相加。
收費影響計算機可使用自行輸入的本金、年期及假設回報計算差額。
同類排名及收費影響
| 基金開支比率排名 | 第2位（共19隻，由低至高） |
| 收費百分位 | 5.6（0 = 類別最低，100 = 類別最高） |
| 一年回報排名 | 第9位（共19隻，由高至低） |
| 五年年率化回報排名 | 第2位（共12隻，由高至低） |
| 十年年率化回報排名 | 未有排名（沒有此項數據） |
假設一筆過投資HK$100,000、為期20年、每年毛回報5%，每年扣除FER後複利累積。按本頁採用的FER計，期末值約HK$226,873。假設數字只作說明，並非預測。
類別公開計劃最低FER為0.82%；FER較類別公開計劃最低FER高0.00個百分點。按假設計20年，期末值相差約HK$18（本頁FER計算的期末值較低）。
類別FER中位數為1.06%；FER較類別FER中位數低0.24個百分點。按假設計20年，期末值相差約HK$10,318（本頁FER計算的期末值較高）。
最低FER只計開放予公眾參加的計劃，排除僱主營辦計劃；中位數按類別全部有FER數據的單位類別計算。公式：期末值＝本金 ×（1＋毛回報率－FER ÷ 100）^ 年期。自行計算收費影響。
智優逸北美股票追蹤指數基金（恒生智選）過往回報如何？
| 年期 | 年率化回報 | 累積回報 |
|---|---|---|
| 1年 | 18.98% | 18.98% |
| 5年 | 10.90% | 67.77% |
| 10年 | n.a. | n.a. |
| 成立至今 | 14.35% | 161.61% |
曆年回報（2021–2025）：此基金與類別中位數
同類基金比較
同類公開計劃基金（FER由低至高，列出5個單位類別）
| 基金 | 基金開支比率 | 1年回報 | 5年年率化 |
|---|---|---|---|
| 智優逸北美股票追蹤指數基金滙豐強積金智選計劃 | 0.82% | 18.98% | 10.90% |
| 美洲基金友邦強積金優選計劃 | 0.83% | 18.77% | 11.03% |
| 中國人壽美國股票基金中國人壽強積金集成信託計劃 | 0.89% | 21.04% | n.a. |
| BCT美國股票基金BCT 積金之選 | 0.95% | 19.09% | n.a. |
| 中銀保誠北美指數追蹤基金中銀保誠簡易強積金計劃 | 1.02% | 18.69% | 10.64% |
| 智優逸北美股票追蹤指數基金（恒生智選）（此基金）恒生強積金智選計劃 | 0.82% | 18.98% | 10.90% |
同一計劃、同一類別的其他基金
- 北美股票基金：基金開支比率 1.32%，一年回報 20.84%
同一基金於姊妹計劃
以下基金的英文基本名稱及受託人相同，FER與本頁數值相同或差距在資料精度內，且一年回報相同。各計劃的參與條件以計劃文件為準。
- 智優逸北美股票追蹤指數基金（滙豐智選）（滙豐強積金智選計劃）
常見問題
智優逸北美股票追蹤指數基金（恒生智選）的基金開支比率是多少？
積金局公布智優逸北美股票追蹤指數基金（恒生智選）的基金開支比率為0.81885%。在「美國股票基金」類別19隻有數據的基金中，按收費由低至高排第2位；類別中位數為1.06%。
智優逸北美股票追蹤指數基金（恒生智選）過去的回報是多少？
一年回報為18.98%，五年年率化回報為10.90%，十年年率化回報為n.a.，成立至今年率化回報為14.35%（類別一年回報中位數18.98%，五年年率化中位數10.55%）。過往表現不代表將來表現。
智優逸北美股票追蹤指數基金（恒生智選）的風險級別是多少？
積金局風險級別為5（1至7級，7為最高），風險指標（以過去三年月度回報計算的年率化標準差）為12.21%；類別風險級別中位數為5。
智優逸北美股票追蹤指數基金（恒生智選）屬於哪個計劃及受託人？
此基金屬恒生強積金智選計劃，受託人為滙豐，於2019年7月1日成立，基金規模約55.9億港元（數據截至2026年8月31日）。
智優逸北美股票追蹤指數基金（恒生智選）在恒生智選同類基金中的收費如何？
恒生強積金智選計劃內「美國股票基金」類別另有1個基金單位類別；其FER中位數為1.32%，此基金單一類別的FER為0.82%。各項數據分別列於同一計劃基金區塊。
資料出處
基金數據來自積金局強積金基金平台，數據截至2026年8月31日，本站於2026年10月11日擷取。排名、百分位、中位數及收費影響示例為本站按上述數據計算（見方法論）。