安聯香港基金
FER1.21%，較類別中位數低0.15個百分點；五年年率化回報0.48%，較類別中位數高1.81個百分點。數據截至2026年8月31日。
Allianz Hong Kong Fund
以下摘要、收費及回報採用單位類別B數據；此類別在同一基金的單位類別中資產規模最大。數據截至2026年8月31日。
計劃：宏利退休精選(強積金)計劃 · 受託人：銀聯(BCT) · 類別：股票基金 - 香港股票基金
- 基金開支比率
- 1.21%
- 一年回報
- 4.01%
- 五年年率化回報
- 0.48%
- 風險級別（1–7）
- 6
- 基金規模
- 7.8億港元
- 成立日期
- 2004年8月4日
數據摘要
此基金的基金開支比率為1.21%，在「香港股票基金」類別28隻有FER數據的基金中，按收費由低至高排第8位，屬類別中間一半（類別中位數1.36%）。
五年年率化回報為0.48%，屬類別較高的四分之一（類別中位數-1.33%）。
2021至2025年中有4年高於類別中位數（有數據可比較的年份共5年）。
安聯香港基金收費多少？
基金開支比率（積金局公布）：1.21324%
刻度為「香港股票基金」類別28隻有基金開支比率數據的基金的最低、中位數及最高值。
| 收費項目 | 每年（%） |
|---|---|
| 基金開支比率（FER） | 1.21324 |
| 管理費（總額） | Up to 1.12 |
| 其中：受託人及保管人費 | Up to 0.18 |
| 其中：積金易平台費 | 0.29 |
| 其中：成員服務費 | 0.2 |
| 其中：投資管理費 | 0.45 |
| 保證費 | 0 |
基金開支比率以基金上一個財政年度的實際開支計算，而上列為現行收費率（部分為「Up to」最高收費率），兩者計算基礎及期間不同，因此基金開支比率不等於各項收費相加。
收費影響計算機可使用自行輸入的本金、年期及假設回報計算差額。
同類排名及收費影響
| 基金開支比率排名 | 第8位（共28隻，由低至高） |
| 收費百分位 | 25.9（0 = 類別最低，100 = 類別最高） |
| 一年回報排名 | 第6位（共28隻，由高至低） |
| 五年年率化回報排名 | 第3位（共28隻，由高至低） |
| 十年年率化回報排名 | 第4位（共28隻，由高至低） |
假設一筆過投資HK$100,000、為期20年、每年毛回報5%，每年扣除FER後複利累積。按本頁採用的FER計，期末值約HK$210,300。假設數字只作說明，並非預測。
類別公開計劃最低FER為0.84%；FER較類別公開計劃最低FER高0.37個百分點。按假設計20年，期末值相差約HK$15,682（本頁FER計算的期末值較低）。
類別FER中位數為1.36%；FER較類別FER中位數低0.15個百分點。按假設計20年，期末值相差約HK$6,009（本頁FER計算的期末值較高）。
最低FER只計開放予公眾參加的計劃，排除僱主營辦計劃；中位數按類別全部有FER數據的單位類別計算。公式：期末值＝本金 ×（1＋毛回報率－FER ÷ 100）^ 年期。自行計算收費影響。
安聯香港基金過往回報如何？
| 年期 | 年率化回報 | 累積回報 |
|---|---|---|
| 1年 | 4.01% | 4.01% |
| 5年 | 0.48% | 2.42% |
| 10年 | 4.24% | 51.53% |
| 成立至今 | 7.53% | 396.62% |
曆年回報（2021–2025）：此基金與類別中位數
各單位類別
同一基金的單位類別在本頁一併列出；排名及類別中位數仍按各單位類別分別計算。
| 單位類別 | FER | 1年回報 | 5年年率化 | 10年年率化 | 基金規模 |
|---|---|---|---|---|---|
| 單位類別A | 1.41% | 3.80% | 0.28% | 4.02% | 42.07百萬港元 |
| 單位類別B本頁摘要採用 | 1.21% | 4.01% | 0.48% | 4.24% | 7.8億港元 |
| 單位類別T | 1.18% | 4.03% | 0.51% | 4.27% | 6.76億港元 |
同類基金比較
同類公開計劃基金（FER由低至高，列出5個單位類別）
| 基金 | 基金開支比率 | 1年回報 | 5年年率化 |
|---|---|---|---|
| 中國人壽香港股票基金中國人壽強積金集成信託計劃 | 0.84% | 1.03% | -1.21% |
| 中港基金友邦強積金優選計劃 | 0.86% | 3.76% | 2.35% |
| 香港股票基金萬全強制性公積金計劃 | 1.03% | 3.85% | 0.34% |
| 我的香港股票基金我的強積金計劃 | 1.07% | 0.89% | -1.46% |
| 景順中港股票基金-單位類別HBCT強積金策略計劃 | 1.13% | 3.94% | -3.18% |
| 安聯香港基金（此基金）宏利退休精選(強積金)計劃 | 1.21% | 4.01% | 0.48% |
同一計劃、同一類別的其他基金
此計劃未有同一類別的其他基金。查看計劃全部基金。
常見問題
安聯香港基金的基金開支比率是多少？
積金局公布安聯香港基金的基金開支比率為1.21324%。在「香港股票基金」類別28隻有數據的基金中，按收費由低至高排第8位；類別中位數為1.36%。
安聯香港基金過去的回報是多少？
一年回報為4.01%，五年年率化回報為0.48%，十年年率化回報為4.24%，成立至今年率化回報為7.53%（類別一年回報中位數2.53%，五年年率化中位數-1.33%）。過往表現不代表將來表現。
安聯香港基金的風險級別是多少？
積金局風險級別為6（1至7級，7為最高），風險指標（以過去三年月度回報計算的年率化標準差）為22.34%；類別風險級別中位數為6。
安聯香港基金屬於哪個計劃及受託人？
此基金屬宏利退休精選(強積金)計劃，受託人為銀聯信託有限公司，於2004年8月4日成立，基金規模約7.8億港元（數據截至2026年8月31日）。
安聯香港基金在宏利退休精選同類基金中的收費如何？
宏利退休精選(強積金)計劃內未有同一類別的其他基金可比較。此基金單位類別B的FER為1.21%；可在計劃頁查看其他類別基金。
資料出處
基金數據來自積金局強積金基金平台，數據截至2026年8月31日，本站於2026年10月11日擷取。排名、百分位、中位數及收費影響示例為本站按上述數據計算（見方法論）。