中港基金
FER0.86%，較類別中位數低0.51個百分點；五年年率化回報2.35%，較類別中位數高3.69個百分點。數據截至2026年8月31日。
Hong Kong and China Fund
以下為此基金的收費及回報數據。數據截至2026年8月31日。
計劃：友邦強積金優選計劃 · 受託人：友邦 · 類別：股票基金 - 香港股票基金
- 基金開支比率
- 0.86%
- 一年回報
- 3.76%
- 五年年率化回報
- 2.35%
- 風險級別（1–7）
- 6
- 基金規模
- 62.99億港元
- 成立日期
- 2011年9月23日
數據摘要
此基金的基金開支比率為0.86%，在「香港股票基金」類別28隻有FER數據的基金中，按收費由低至高排第2位，屬類別中收費較低的四分之一（類別中位數1.36%）。
五年年率化回報為2.35%，屬類別較高的四分之一（類別中位數-1.33%）。
2021至2025年中有4年高於類別中位數（有數據可比較的年份共5年）。
中港基金收費多少？
基金開支比率（積金局公布）：0.85684%
刻度為「香港股票基金」類別28隻有基金開支比率數據的基金的最低、中位數及最高值。
| 收費項目 | 每年（%） |
|---|---|
| 基金開支比率（FER） | 0.85684 |
| 管理費（總額） | Up to 0.65 |
| 其中：受託人及保管人費 | 0.14 |
| 其中：積金易平台費 | 0.29 |
| 其中：成員服務費 | 0 |
| 其中：投資管理費 | Up to 0.22 |
| 保證費 | 0 |
基金開支比率以基金上一個財政年度的實際開支計算，而上列為現行收費率（部分為「Up to」最高收費率），兩者計算基礎及期間不同，因此基金開支比率不等於各項收費相加。
收費影響計算機可使用自行輸入的本金、年期及假設回報計算差額。
同類排名及收費影響
| 基金開支比率排名 | 第2位（共28隻，由低至高） |
| 收費百分位 | 3.7（0 = 類別最低，100 = 類別最高） |
| 一年回報排名 | 第12位（共28隻，由高至低） |
| 五年年率化回報排名 | 第1位（共28隻，由高至低） |
| 十年年率化回報排名 | 第15位（共28隻，由高至低） |
假設一筆過投資HK$100,000、為期20年、每年毛回報5%，每年扣除FER後複利累積。按本頁採用的FER計，期末值約HK$225,224。假設數字只作說明，並非預測。
類別公開計劃最低FER為0.84%；FER較類別公開計劃最低FER高0.02個百分點。按假設計20年，期末值相差約HK$758（本頁FER計算的期末值較低）。
類別FER中位數為1.36%；FER較類別FER中位數低0.51個百分點。按假設計20年，期末值相差約HK$20,933（本頁FER計算的期末值較高）。
最低FER只計開放予公眾參加的計劃，排除僱主營辦計劃；中位數按類別全部有FER數據的單位類別計算。公式：期末值＝本金 ×（1＋毛回報率－FER ÷ 100）^ 年期。自行計算收費影響。
中港基金過往回報如何？
| 年期 | 年率化回報 | 累積回報 |
|---|---|---|
| 1年 | 3.76% | 3.76% |
| 5年 | 2.35% | 12.33% |
| 10年 | 3.22% | 37.32% |
| 成立至今 | 4.18% | 84.49% |
曆年回報（2021–2025）：此基金與類別中位數
同類基金比較
同類公開計劃基金（FER由低至高，列出5個單位類別）
| 基金 | 基金開支比率 | 1年回報 | 5年年率化 |
|---|---|---|---|
| 中國人壽香港股票基金中國人壽強積金集成信託計劃 | 0.84% | 1.03% | -1.21% |
| 香港股票基金萬全強制性公積金計劃 | 1.03% | 3.85% | 0.34% |
| 我的香港股票基金我的強積金計劃 | 1.07% | 0.89% | -1.46% |
| 景順中港股票基金-單位類別HBCT強積金策略計劃 | 1.13% | 3.94% | -3.18% |
| 安聯香港基金-單位T宏利退休精選(強積金)計劃 | 1.18% | 4.03% | 0.51% |
| 中港基金（此基金）友邦強積金優選計劃 | 0.86% | 3.76% | 2.35% |
同一計劃、同一類別的其他基金
此計劃未有同一類別的其他基金。查看計劃全部基金。
常見問題
中港基金的基金開支比率是多少？
積金局公布中港基金的基金開支比率為0.85684%。在「香港股票基金」類別28隻有數據的基金中，按收費由低至高排第2位；類別中位數為1.36%。
中港基金過去的回報是多少？
一年回報為3.76%，五年年率化回報為2.35%，十年年率化回報為3.22%，成立至今年率化回報為4.18%（類別一年回報中位數2.53%，五年年率化中位數-1.33%）。過往表現不代表將來表現。
中港基金的風險級別是多少？
積金局風險級別為6（1至7級，7為最高），風險指標（以過去三年月度回報計算的年率化標準差）為18.68%；類別風險級別中位數為6。
中港基金屬於哪個計劃及受託人？
此基金屬友邦強積金優選計劃，受託人為友邦(信託)有限公司，於2011年9月23日成立，基金規模約62.99億港元（數據截至2026年8月31日）。
中港基金在友邦優選同類基金中的收費如何？
友邦強積金優選計劃內未有同一類別的其他基金可比較。此基金單一類別的FER為0.86%；可在計劃頁查看其他類別基金。
資料出處
基金數據來自積金局強積金基金平台，數據截至2026年8月31日，本站於2026年10月11日擷取。排名、百分位、中位數及收費影響示例為本站按上述數據計算（見方法論）。