交通銀行均衡成分基金
FER1.40%，較類別中位數高0.07個百分點；五年年率化回報2.98%，較類別中位數低0.91個百分點。數據截至2026年8月31日。
BCOM Balanced (CF) Fund
以下為此基金的收費及回報數據。數據截至2026年8月31日。
計劃：交通銀行愉盈退休強積金計劃 · 受託人：交通銀行 · 類別：混合資產基金 - 61% 至 80% 股票
- 基金開支比率
- 1.40%
- 一年回報
- 14.70%
- 五年年率化回報
- 2.98%
- 風險級別（1–7）
- 4
- 基金規模
- 5.86億港元
- 成立日期
- 2006年1月10日
數據摘要
此基金的基金開支比率為1.40%，在「混合資產基金（61% 至 80% 股票）」類別29隻有FER數據的基金中，按收費由低至高排第18位，屬類別中間一半（類別中位數1.34%）。
五年年率化回報為2.98%，屬類別較低的四分之一（類別中位數3.89%）。
2021至2025年中有1年高於類別中位數（有數據可比較的年份共5年）。
交通銀行均衡成分基金收費多少？
基金開支比率（積金局公布）：1.40241%
刻度為「混合資產基金（61% 至 80% 股票）」類別29隻有基金開支比率數據的基金的最低、中位數及最高值。
| 收費項目 | 每年（%） |
|---|---|
| 基金開支比率（FER） | 1.40241 |
| 管理費（總額） | 1.175 |
| 其中：受託人及保管人費 | 0.525 |
| 其中：積金易平台費 | 0.29 |
| 其中：成員服務費 | 0.1 |
| 其中：投資管理費 | 0.26 |
| 保證費 | 0 |
基金開支比率以基金上一個財政年度的實際開支計算，而上列為現行收費率（部分為「Up to」最高收費率），兩者計算基礎及期間不同，因此基金開支比率不等於各項收費相加。
收費影響計算機可使用自行輸入的本金、年期及假設回報計算差額。
同類排名及收費影響
| 基金開支比率排名 | 第18位（共29隻，由低至高） |
| 收費百分位 | 60.7（0 = 類別最低，100 = 類別最高） |
| 一年回報排名 | 第13位（共29隻，由高至低） |
| 五年年率化回報排名 | 第23位（共29隻，由高至低） |
| 十年年率化回報排名 | 第16位（共27隻，由高至低） |
假設一筆過投資HK$100,000、為期20年、每年毛回報5%，每年扣除FER後複利累積。按本頁採用的FER計，期末值約HK$202,765。假設數字只作說明，並非預測。
類別公開計劃最低FER為0.91%；FER較類別公開計劃最低FER高0.49個百分點。按假設計20年，期末值相差約HK$20,226（本頁FER計算的期末值較低）。
類別FER中位數為1.34%；FER較類別FER中位數高0.07個百分點。按假設計20年，期末值相差約HK$2,581（本頁FER計算的期末值較低）。
最低FER只計開放予公眾參加的計劃，排除僱主營辦計劃；中位數按類別全部有FER數據的單位類別計算。公式：期末值＝本金 ×（1＋毛回報率－FER ÷ 100）^ 年期。自行計算收費影響。
交通銀行均衡成分基金過往回報如何？
| 年期 | 年率化回報 | 累積回報 |
|---|---|---|
| 1年 | 14.70% | 14.70% |
| 5年 | 2.98% | 15.80% |
| 10年 | 5.68% | 73.75% |
| 成立至今 | 4.92% | 169.24% |
曆年回報（2021–2025）：此基金與類別中位數
同類基金比較
同類公開計劃基金（FER由低至高，列出5個單位類別）
| 基金 | 基金開支比率 | 1年回報 | 5年年率化 |
|---|---|---|---|
| 智優逸均衡基金恒生強積金智選計劃 | 0.91% | 13.49% | 4.57% |
| 智優逸均衡基金滙豐強積金智選計劃 | 0.91% | 13.49% | 4.57% |
| 東亞增長基金東亞(強積金)享惠計劃 | 0.98% | 15.87% | 4.81% |
| 我的均衡基金我的強積金計劃 | 1.04% | 15.08% | 3.48% |
| 環球增值基金萬全強制性公積金計劃 | 1.07% | 14.08% | 4.16% |
| 交通銀行均衡成分基金（此基金）交通銀行愉盈退休強積金計劃 | 1.40% | 14.70% | 2.98% |
查看「混合資產基金（61% 至 80% 股票）」類別全部29隻基金
同一計劃、同一類別的其他基金
此計劃未有同一類別的其他基金。查看計劃全部基金。
常見問題
交通銀行均衡成分基金的基金開支比率是多少？
積金局公布交通銀行均衡成分基金的基金開支比率為1.40241%。在「混合資產基金（61% 至 80% 股票）」類別29隻有數據的基金中，按收費由低至高排第18位；類別中位數為1.34%。
交通銀行均衡成分基金過去的回報是多少？
一年回報為14.70%，五年年率化回報為2.98%，十年年率化回報為5.68%，成立至今年率化回報為4.92%（類別一年回報中位數14.56%，五年年率化中位數3.89%）。過往表現不代表將來表現。
交通銀行均衡成分基金的風險級別是多少？
積金局風險級別為4（1至7級，7為最高），風險指標（以過去三年月度回報計算的年率化標準差）為9.41%；類別風險級別中位數為4。
交通銀行均衡成分基金屬於哪個計劃及受託人？
此基金屬交通銀行愉盈退休強積金計劃，受託人為交通銀行信託有限公司，於2006年1月10日成立，基金規模約5.86億港元（數據截至2026年8月31日）。
交通銀行均衡成分基金在交通銀行愉盈同類基金中的收費如何？
交通銀行愉盈退休強積金計劃內未有同一類別的其他基金可比較。此基金單一類別的FER為1.40%；可在計劃頁查看其他類別基金。
資料出處
基金數據來自積金局強積金基金平台，數據截至2026年8月31日，本站於2026年10月11日擷取。排名、百分位、中位數及收費影響示例為本站按上述數據計算（見方法論）。