安聯靈活均衡基金
FER1.24%，較類別中位數低0.09個百分點；五年年率化回報2.71%，較類別中位數低0.18個百分點。數據截至2026年8月31日。
Allianz Flexi Balanced Fund
以下摘要、收費及回報採用單位類別B數據；此類別在同一基金的單位類別中資產規模最大。數據截至2026年8月31日。
計劃：宏利退休精選(強積金)計劃 · 受託人：銀聯(BCT) · 類別：混合資產基金 - 未分類混合資產基金
- 基金開支比率
- 1.24%
- 一年回報
- 7.55%
- 五年年率化回報
- 2.71%
- 風險級別（1–7）
- 3
- 基金規模
- 1.93億港元
- 成立日期
- 2004年8月9日
數據摘要
此基金的基金開支比率為1.24%，在「未分類混合資產基金」類別35隻有FER數據的基金中，按收費由低至高排第12位，屬類別中間一半（類別中位數1.34%）。
五年年率化回報為2.71%，屬類別中間一半（類別中位數2.89%）。
積金局風險級別為3，低於類別中位數5。
2021至2025年中有2年高於類別中位數（有數據可比較的年份共5年）。
安聯靈活均衡基金收費多少？
基金開支比率（積金局公布）：1.24273%
刻度為「未分類混合資產基金」類別35隻有基金開支比率數據的基金的最低、中位數及最高值。
| 收費項目 | 每年（%） |
|---|---|
| 基金開支比率（FER） | 1.24273 |
| 管理費（總額） | Up to 1.12 |
| 其中：受託人及保管人費 | Up to 0.18 |
| 其中：積金易平台費 | 0.29 |
| 其中：成員服務費 | 0.2 |
| 其中：投資管理費 | 0.45 |
| 保證費 | 0 |
基金開支比率以基金上一個財政年度的實際開支計算，而上列為現行收費率（部分為「Up to」最高收費率），兩者計算基礎及期間不同，因此基金開支比率不等於各項收費相加。
收費影響計算機可使用自行輸入的本金、年期及假設回報計算差額。
同類排名及收費影響
| 基金開支比率排名 | 第12位（共35隻，由低至高） |
| 收費百分位 | 32.4（0 = 類別最低，100 = 類別最高） |
| 一年回報排名 | 第24位（共36隻，由高至低） |
| 五年年率化回報排名 | 第17位（共30隻，由高至低） |
| 十年年率化回報排名 | 第23位（共28隻，由高至低） |
假設一筆過投資HK$100,000、為期20年、每年毛回報5%，每年扣除FER後複利累積。按本頁採用的FER計，期末值約HK$209,108。假設數字只作說明，並非預測。
類別公開計劃最低FER為1.05%；FER較類別公開計劃最低FER高0.20個百分點。按假設計20年，期末值相差約HK$8,038（本頁FER計算的期末值較低）。
類別FER中位數為1.34%；FER較類別FER中位數低0.09個百分點。按假設計20年，期末值相差約HK$3,692（本頁FER計算的期末值較高）。
最低FER只計開放予公眾參加的計劃，排除僱主營辦計劃；中位數按類別全部有FER數據的單位類別計算。公式：期末值＝本金 ×（1＋毛回報率－FER ÷ 100）^ 年期。自行計算收費影響。
安聯靈活均衡基金過往回報如何？
| 年期 | 年率化回報 | 累積回報 |
|---|---|---|
| 1年 | 7.55% | 7.55% |
| 5年 | 2.71% | 14.33% |
| 10年 | 3.60% | 42.41% |
| 成立至今 | 3.49% | 113.23% |
曆年回報（2021–2025）：此基金與類別中位數
各單位類別
同一基金的單位類別在本頁一併列出；排名及類別中位數仍按各單位類別分別計算。
| 單位類別 | FER | 1年回報 | 5年年率化 | 10年年率化 | 基金規模 |
|---|---|---|---|---|---|
| 單位類別A | 1.44% | 7.33% | 2.51% | 3.41% | 13.98百萬港元 |
| 單位類別B本頁摘要採用 | 1.24% | 7.55% | 2.71% | 3.60% | 1.93億港元 |
| 單位類別T | 1.21% | 7.57% | 2.74% | 3.63% | 1.86億港元 |
同類基金比較
同類公開計劃基金（FER由低至高，列出5個單位類別）
| 基金 | 基金開支比率 | 1年回報 | 5年年率化 |
|---|---|---|---|
| 宏利MPF 2045退休基金宏利環球精選(強積金)計劃 | 1.05% | 20.30% | 5.03% |
| 宏利MPF 2035退休基金宏利環球精選(強積金)計劃 | 1.06% | 18.07% | 4.07% |
| 宏利MPF 2030退休基金宏利環球精選(強積金)計劃 | 1.06% | 15.49% | 3.12% |
| 宏利MPF 2040退休基金宏利環球精選(強積金)計劃 | 1.07% | 20.06% | 4.95% |
| 宏利MPF 2025退休基金宏利環球精選(強積金)計劃 | 1.07% | 10.76% | 1.58% |
| 安聯靈活均衡基金（此基金）宏利退休精選(強積金)計劃 | 1.24% | 7.55% | 2.71% |
同一計劃、同一類別的其他基金
- 安聯東方太平洋基金-單位A：基金開支比率 1.54%，一年回報 23.29%
- 安聯東方太平洋基金-單位B：基金開支比率 1.34%，一年回報 23.53%
- 安聯東方太平洋基金-單位T：基金開支比率 1.31%，一年回報 23.56%
常見問題
安聯靈活均衡基金的基金開支比率是多少？
積金局公布安聯靈活均衡基金的基金開支比率為1.24273%。在「未分類混合資產基金」類別35隻有數據的基金中，按收費由低至高排第12位；類別中位數為1.34%。
安聯靈活均衡基金過去的回報是多少？
一年回報為7.55%，五年年率化回報為2.71%，十年年率化回報為3.60%，成立至今年率化回報為3.49%（類別一年回報中位數13.33%，五年年率化中位數2.89%）。過往表現不代表將來表現。
安聯靈活均衡基金的風險級別是多少？
積金局風險級別為3（1至7級，7為最高），風險指標（以過去三年月度回報計算的年率化標準差）為3.82%；類別風險級別中位數為5。
安聯靈活均衡基金屬於哪個計劃及受託人？
此基金屬宏利退休精選(強積金)計劃，受託人為銀聯信託有限公司，於2004年8月9日成立，基金規模約1.93億港元（數據截至2026年8月31日）。
安聯靈活均衡基金在宏利退休精選同類基金中的收費如何？
宏利退休精選(強積金)計劃內「未分類混合資產基金」類別另有3個基金單位類別；其FER中位數為1.34%，此基金單位類別B的FER為1.24%。各項數據分別列於同一計劃基金區塊。
資料出處
基金數據來自積金局強積金基金平台，數據截至2026年8月31日，本站於2026年10月11日擷取。排名、百分位、中位數及收費影響示例為本站按上述數據計算（見方法論）。